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以2019年8月为例,半年期融资成本为2.87%,一年期为2.95%,在一定市场行情下,可能低于境内票据贴现利率。表2 银承质押+跨境直贷+掉期业务成本测算表(2019年8月)(三)外汇衍生交易+贸易融资类交易质押美元+美元跨境参融通+即期结汇案例:某纺织进出口企业,贸易结算资金为美元,目前账面上资金充裕。但因国内经营的需要,需使用大量人民币资金。

显然,方案二比方案一对于企业更有利,也更灵活。(二)外汇衍生交易+资产负债类交易1.质押美元+贷人民币+即期结汇案例:某进出口公司出口货物,沉淀了较多的美元结算资金,目前需将美元资金结汇人民币资金使用。企业如将1000万美元直接结汇,即期汇率6.7170,结汇收益:1000万美元*6.7170=6717万元。

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